03/08/2021. O Bankinter superou de forma destacada os testes de stress a que a Autoridade Bancária Europeia (EBA), em cooperação com o Banco Central Europeu (BCE) e o Comité Europeu de Risco Sistémico (ESRB), submeteu aos principais bancos do continente. Os resultados divulgados pela EBA posicionam o Bankinter como uma das instituições financeiras mais sólidas e solventes e mostram que a situação do Bankinter em termos de capital, solvência, rentabilidade e qualidade dos ativos está na linha da frente do setor financeiro espanhol e europeu.

De acordo com os resultados deste exercício, num hipotético cenário macroeconómico muito adverso - o mais severo da série histórica desenvolvida pela EBA ao longo do tempo - o Bankinter teria um impacto, ou ”capital depletion”, no seu rácio de capital CET1 de 104 pontos base, o que colocaria o Bankinter como o banco espanhol com menor impacto na sua solvência no cenário adverso e o terceiro com menor impacto entre todas as instituições analisadas. Assim, o Bankinter apresentaria no final do período considerado, 2023, um confortável rácio de capital CET1 fully loaded de 11,25%, face aos 12,29% que o banco tinha no final de 2020.

Estes 104 pontos base representam um impacto inferior ao que o banco obteve nos testes de stress de 2018, que foi de 114 pb, com um cenário adverso - o atual - significativamente pior do que aquele que foi considerado há três anos. De referir que, no teste de stress de 2018, o Bankinter foi analisado pelo BCE, embora utilizando os mesmos cenários e a mesma metodologia de análise da EBA. Naqueles testes de stress, o Bankinter situou-se como o segundo banco com menor impacto na solvência no cenário adverso de todos os que foram analisados a nível europeu.

De acordo com o exercício de EBA deste ano, elaborado sob pressupostos metodológicos comuns que permitem a comparabilidade dos resultados entre instiuições, o ROE (rentabilidade dos capitais próprios) do Bankinter atingiria 7,22% no final do período, em 2023, face aos 7,60% com que o banco fechou 2020. É, novamente, um dos melhores resultados para este parâmetro.

Quanto ao rácio de capital total, passaria de 15,02% em 2020 para 13,98% em 2023. De referir ainda que, neste exercício, o Bankinter projetou um payout de 50% tanto no cenário base como no adverso para todos os anos de projecção, o que corresponde à percentagem tradicional de remuneração aos acionistas do banco, face aos 15% que a instituição distribuiu em 2020, de acordo com a recomendação do BCE.

Este novo exercício de controlo e transparência da EBA é o mais severo da série histórica que esta instituição tem vindo a desenvolver ao longo do tempo, pois projeta a continuação da recessão económica nos próximos três anos como consequência do prolongamento da crise sanitária provocada pelo COVID 19.

Este exercício, que analisou um total de 50 bancos europeus sob supervisão direta da EBA, aos quais se somam as instituições analisadas pelo BCE, permitirá aos mercados reforçarem a confiança no setor financeiro e contribuirá para homogeneizar as diversas formas de refletir os dados dos vários bancos e países, o que por vezes dificultava os cálculos comparativos.

O Bankinter considera que o novo enquadramento servirá para valorizar, à escala europeia, as vantagens competitivas do balanço e da conta de resultados do banco, bem como a sua resiliência perante os cenários severos projectados. Neste sentido, o resultado obtido pelo Bankinter compara favoravelmente com os resultados divulgados pelos bancos espanhóis e também se destaca perante os restantes bancos europeus.